Tutki veroparatiisejä
Maailman suurimmat offshore-vuodot suomeksi
Tervetuloa tutkimaan maailman suurimpia taloustietovuotoja suomeksi. Tämä hakupalvelu antaa sinulle suoran pääsyn yli 900 000 henkilön ja yrityksen tietoihin, jotka on paljastettu historiallisissa Panama Papers, Paradise Papers, Pandora Papers ja Swiss Leaks -vuodoissa.
Palvelu on suunniteltu jokaiselle – toimittajille, tutkijoille ja tavallisille kansalaisille, jotka haluavat ymmärtää, miten veroparatiisijärjestelyt toimivat ja ketkä niitä käyttävät. Hakutuloksista on linkki proff.fi -palveluun, josta voit tehdä nopeasti henkilöhaun suomalaisista yritys- ja päättäjätietokannasta. Yirah.fi sivustolla ei ole mitään suhdetta proff.fi -palveluun, vaan linkki tarjotaan käyttäjän tutkimustyön helpottamiseksi.
Näin käytät hakua
Voit hakea tietokannasta henkilöiden tai yritysten nimillä. Valitse hakutyyppi tarpeesi mukaan ja kirjoita hakusana kenttään.
Lue lisää: Hakutyyppien selitykset
Täystekstihaku etsii hakusanaa kaikista tietokannan kentistä – nimistä, osoitteista ja yhteyksistä. Tämä on laajin hakutapa ja sopii parhaiten, kun et ole varma tarkalleen mitä etsit. Voit käyttää Boolean-operaattoreita: AND, OR, NOT.
Nimihaku kohdistuu ainoastaan henkilöiden ja yritysten nimiin. Käytä tätä, kun tiedät tarkalleen kenen tai minkä yrityksen tietoja etsit.
Fuzzy-haku löytää myös lähellä olevat kirjoitusasut. Tämä on hyödyllinen vierasperäisten nimien haussa (esim. Järvinen/Jarvinen).
Vinkkejä:
- Kokeile eri kirjoitusasuja – skandinaaviset merkit eivät aina näy oikein
- Yritä hakea sekä etu- että sukunimellä erikseen
- Yritysten nimissä kokeile ilman yhtiömuotoa (Oy, Ltd, Inc)
Proff.fi-linkki: Hakutuloksista on linkki proff.fi -palveluun. Linkki aukeaa uuteen selainikkunaan, jolloin voit tehdä nopeasti henkilöhaun proff.fi suomalaisista yritys- ja päättäjätietokannasta. Yirah.fi sivustolla ei ole mitään suhdetta proff.fi -palveluun, vaan linkki tarjotaan käyttäjän tutkimustyön helpottamiseksi. Proff.fi ei ole pyytänyt, että ohjaamme ihmisiä heidän sivuilleen. Mikäli et halua käyttää proff.fi palvelua, toinen vastaava on esimerkiksi finder.fi.
418 tulosta hakusanalle "Nordea"
Sivu 7/9FOWLER GROUP CORP.
CARMELO S.A.
CELIA DEVELOPMENT INC.
PICTEC S.A.
RULOCK S.A.
LIVORNO BUSINESS INC.
PALMDALE CONSULTANTS INC.
NAKODA S.A.
UPWOOD S.A.
PEDES & ASSOCIATES INC.
SUBROSA EQUITIES INC.
Highgate Financial Ltd
SUNQUIST PORTFOLIO CORP.
WINCHESTER ASSOCIATED LTD.
TALIM ATLANTIC CORP.
NORDVEST GROUP INC.
FREO INVESTMENTS LTD.
THE OMNICRON FOUNDATION
TRIFLOR MANAGEMENT S.A.
WEST AFRICA HOLDINGS INC.
TWO DANES S.A.
HERIAN REAL ESTATE INCORPORATED
PINDARS GLOBAL S.A.
BERGEN MARKETING S.A.
OSCAR EQUITIES S.A.
NIMBUS CAPITAL S.A.
ZETA PRODUCTIONS S.A.
APEG ASSETS S.A.
CAMFORT ENTERPRISES S.A.
NORDIC INTERNATIONAL GROUP INC.
RAINBOW-HUNTER S.A.
WESTSIDE PARTNERS S.A.
ANACONDA GROUP S.A.
HICKORY GROUP S.A.
CAM SHAFT INVEST INC.
FONTANIA PORTFOLIO S.A.
MARINELLI ASSETS S.A.
ENTEC EQUITIES S.A.
DEAUVILLE EQUITIES S.A.
JESSIE TEAM S.A.
CAVA MARITIME S.A.
CASCAVEL OVERSEAS S.A.
LUCKY BUCCANEER S.A.
STOCKPORT GROUP S.A.
GRASSLAND ASSOCIATES S.A
KIOWA PORTFOLIO S.A.
LISA GROUP S.A.
SK SHIPPING & FINANCE INC.
KOMFIELD ASSETS S.A.
CANAL PORTFOLIO S.A.
Mitä tietokannat sisältävät
Hakupalvelu yhdistää kuusi suurta tietovuotoa, jotka ovat paljastaneet offshore-järjestelyitä ympäri maailmaa. Yhteensä tietokannassa on yli 2,3 miljoonaa merkintää henkilöistä, yrityksistä ja niiden välisistä yhteyksistä.
Lue lisää: Yksityiskohtaiset kuvaukset tietolähteistä
Historian suurin tietovuoto. Paljasti panamalaiselta Mossack Fonseca -asianajotoimistolta peräisin olevat 11,5 miljoonaa dokumenttia. Vuoto sisältää tiedot 214 000 offshore-yhtiöstä ja niiden 238 000 omistajasta.
Koostuu bermudalaisen Appleby-asianajotoimiston tiedoista sekä useiden veroparatiisivaltioiden yritysrekistereistä. Yhteensä yli 13 miljoonaa dokumenttia ja noin 358 000 henkilön offshore-yhteydet.
Laajin koskaan julkaistu offshore-vuoto, sisältäen lähes 12 miljoonaa dokumenttia 14 eri palveluntarjoajalta. Paljasti yli 330 poliitikon ja virkamiehen salattuja offshore-omistuksia.
Perustuu HSBC-pankin Sveitsin-yksikön entisen työntekijän Hervé Falcianin vuotamiin tietoihin. Aineisto sisältää yli 100 000 asiakkaan tiedot.
Ensimmäinen suuri ICIJ:n julkaisema offshore-vuoto. Sisälsi tiedot 105 000 yhtiöstä Brittiläisillä Neitsytsaarilla ja Cookinsaarilla.
Paljasti Bahaman yritysrekisteristä peräisin olevat tiedot 175 000 yhtiöstä ja niiden johtajista.
Mikä on veroparatiisi ja miksi näitä tietoja tutkitaan?
Veroparatiiseiksi kutsutaan valtioita tai alueita, jotka tarjoavat matalia tai olemattomia veroja, tiukkaa pankkisalaisuutta ja helppoa yhtiöiden perustamista ilman todellisen omistajan paljastamista. Offshore-yhtiöitä käytetään sekä laillisiin että laittomiin tarkoituksiin – siksi pelkkä esiintyminen näissä tietokannoissa ei kerro koko tarinaa.
Lue lisää: Veroparatiisien toiminta ja merkitys
Veroparatiisit ovat syntyneet, kun pienet valtiot ovat kilpailleet kansainvälisestä pääomasta tarjoamalla edullisia veroetuja ja salassapitoa. Tyypillisiä veroparatiiseja ovat Brittiläiset Neitsytsaaret, Panama, Caymansaaret, Sveitsi ja Luxemburg.
Tyypillisessä järjestelyssä perustetaan kuoriyhtiö (shell company) veroparatiisivaltioon. Yhtiöllä ei ole todellista liiketoimintaa, vaan sen kautta kierrätetään rahaa tai omistetaan varallisuutta. Todellinen omistaja käyttää usein nimellisjohtajia.
Offshore-yhtiöitä käytetään moniin laillisiin tarkoituksiin: kansainvälisen liiketoiminnan järjestämiseen, varallisuuden suojaamiseen poliittisilta riskeiltä ja perintösuunnitteluun. Ongelmat syntyvät, kun rakenteita käytetään verojen kiertämiseen, rahanpesuun tai korruptiovarojen piilottamiseen.
OECD:n arvion mukaan veroparatiiseihin on piilotettu 7,6 biljoonaa dollaria – summa, jonka verottaminen tuottaisi satoja miljardeja vuosittain julkisiin palveluihin.
Tärkeää tietää: Mitä hakutulos tarkoittaa – ja mitä se ei tarkoita
Nimiosuma tässä tietokannassa ei ole syytös eikä todiste rikoksesta. Offshore-yhtiön omistaminen tai siihen liittyminen voi olla täysin laillista. Jokainen tapaus on yksilöllinen ja vaatii tarkempaa selvitystä ennen johtopäätösten tekemistä.
Lue lisää: Tarkempi selitys tulkinnoista
Suurimmalla osalla näissä tietokannoissa esiintyvistä on ollut täysin lailliset syyt offshore-järjestelyilleen: kansainvälinen liiketoiminta, ulkomailla asuminen, holding-rakenteet sijoituksiin tai yksityisyyden suoja.
- Ilmoittamatta jättäminen viranomaisille
- Selittämätön varallisuus
- Eturistiriidat päätöksentekoasemassa
- Aktiivinen piilottelu
Kysy: Onko selittävä syy offshore-yhteydelle? Onko järjestely ilmoitettu? Onko eturistiriita? Vastuullinen tulkinta vaatii kokonaiskuvan muodostamista useista lähteistä.
Tunnettuja tapauksia: Mitä vuodoista on seurannut
Nämä tietovuodot ovat johtaneet konkreettisiin seurauksiin: hallitusten kaatumisiin, rikostuomioihin, miljardien eurojen verojen takaisinperintään ja merkittäviin lakiuudistuksiin.
Nordea ja Panama Papers
Pohjoismaiden suurin pankki Nordea auttoi varakkaita asiakkaita perustamaan lähes 400 kuoriyhtiötä. Seurauksena yli 35 miljoonan dollarin sakot ja miljardien eurojen investoinnit compliance-toimintoihin.
Lue lisää
Elokuussa 2024 New Yorkin rahoitusvalvontaviranomainen määräsi 35 miljoonan dollarin sakot. Tanskan syyttäjä nosti syytteet 3,7 miljardin dollarin epäilyttävistä transaktioista.
Islannin pääministerin ero
Sigmundur Davíð Gunnlaugsson erosi 48 tunnin sisällä Panama Papersin julkaisusta – ensimmäinen hallituksen päämies, joka menetti virkansa näiden vuotojen seurauksena.
Lue lisää
Gunnlaugsson ja hänen vaimonsa omistivat Wintris Inc. -yhtiön. Ongelma oli ilmoitusvelvollisuuden laiminlyönti ja omistusosuuden myynti vaimolleen 1 dollarilla päivää ennen uuden lain voimaantuloa.
HSBC:n sakot (Swiss Leaks)
Swiss Leaks johti yli 1,1 miljardin dollarin sakkoihin HSBC:lle. Vuoto paljasti järjestelmällisen veronkierron avustamisen yli 100 000 asiakkaalle.
Lue lisää
Hervé Falciani vuoti tiedot 2006–2007. Sakot: Ranska 352M€, Belgia 329M€, USA 192M$. Falciani tuomittiin Sveitsissä 5 vuoden vankeuteen, mutta asuu vapaana Ranskassa.
Vuotojen maailmanlaajuinen vaikutus numeroina
ICIJ:n offshore-vuodot ovat johtaneet historiallisiin seurauksiin: yli 1,8 miljardia dollaria takaisinperittyjä veroja, tutkintoja yli 82 maassa ja merkittäviä lakiuudistuksia.
Lue lisää: Yksityiskohtaiset vaikutukset
Takaisinperityt verot: Ruotsi 237M$, Tanska 237M$, Saksa 183M$, Australia 138M$, Espanja 175M$+
Poliittiset seuraukset: 2 pääministerin ero, yli 150 poliitikon tutkinta
Lakiuudistukset: EU:n 5. rahanpesunvastainen direktiivi, USA:n Corporate Transparency Act
Markkinavaikutus: Panama Papersiin liittyneiden pörssiyhtiöiden arvo laski yhteensä 135 miljardilla dollarilla
Tietojen käyttö ja vastuuvapautus
Tämä hakupalvelu tarjoaa pääsyn ICIJ:n (International Consortium of Investigative Journalists) julkaisemaan Offshore Leaks -tietokantaan. Alkuperäinen data on julkaistu Open Database License (ODbL) ja Creative Commons Attribution-ShareAlike -lisenssien alaisena.
- • Esiintyminen tietokannassa ei ole syytös eikä todiste rikoksesta
- • Tiedot perustuvat vuodettuihin dokumentteihin
- • Nimien kirjoitusasuissa voi olla virheitä
- • Tietojen tulkinta on käyttäjän omalla vastuulla
Lisätietoja: ICIJ Offshore Leaks Database